پیش بینی قیمت نقره در سال ۱۴۰۵؛ سناریوها تا آخر سال با قیمت‌های آبان
قیمت نقره در ایران تا آخر سال ۱۴۰۵ به دو عدد بستگی دارد: انس جهانی نقره و دلار بازار آزاد. ارزش ذاتی هر گرم نقره خالص = انس × دلار ÷ ۳۱٫۱۰۳۵. ۹ آبان ۱۴۰۵ هر گرم نقره ۹۹۹ حدود ۴۶۷ هزار تومان معامله شد، در حالی که ارزش ذاتی‌اش با انس ۴۸٫۹ دلاری و دلار ۲۷۲٬۰۶۰ تومانی حدود ۴۲۸ هزار تومان بود. اگر تا اسفند انس بین ۴۰ تا ۷۰ دلار و دلار بین ۲۵۰ تا ۳۵۰ هزار تومان باشد، ارزش ذاتی هر گرم نقره بین حدود ۳۲۰ و ۷۹۰ هزار تومان خواهد بود.
این بازه پهن است، چون نقره پرنوسان است. در ادامه جدول کامل سناریوها، ریسک‌های نقره در برابر طلا و مقایسه پیش‌بینی اردیبهشت ما با بازار واقعی را می‌بینید.
نکات کلیدی این مقاله
- نقره ۹۹۹ در یک سال گذشته حدود ۱۳۹ درصد گران شده، اما در یک ماه گذشته حدود ۱۱ درصد ارزان شده است (tgju، ۹ آبان ۱۴۰۵).
- رشد یک‌ساله تقریبا همه از دلار آمده، نه از انس: انس نقره در یک سال تقریبا ثابت مانده و در یک ماه اخیر حدود ۱۹ درصد افت کرده و به زیر ۵۰ دلار برگشته است.
- قیمت بازار حدود ۹ درصد بالاتر از ارزش ذاتی است؛ یعنی نقره داخلی حباب دارد.
- نقره هم فلز صنعتی است و هم دارایی پولی؛ به همین دلیل از طلا پرنوسان‌تر است.
- پیش‌بینی اردیبهشت ما دلار ۲۰۰ هزار و انس ۷۰ دلار را فرض کرده بود؛ دلار خیلی بالاتر و انس خیلی پایین‌تر رفت.
فهرست مطالب
قیمت نقره امروز کجاست؟ (۹ آبان ۱۴۰۵)
| شاخص | عدد | تغییر | منبع |
|---|---|---|---|
| هر گرم نقره ۹۹۹ | ۴۶۷٬۰۸۰ تومان | یک ماه: ۱۰٫۷- درصد / شش ماه: ۲٫۹+ درصد / یک سال: ۱۳۹٫۴+ درصد | tgju، ۹ آبان، ساعت ۱۳:۴۴ |
| انس جهانی نقره | ۴۸٫۹ دلار | یک ماه: ۱۹٫۲- درصد / یک سال: ۱٫۷+ درصد | tgju، آخرین معامله ۸ آبان |
| دلار بازار آزاد | ۲۷۲٬۰۶۰ تومان | شش ماه: ۴۹٫۱+ درصد | tgju، ۹ آبان، ساعت ۱۵:۲۵ |
| ارزش ذاتی هر گرم نقره | حدود ۴۲۷٬۷۰۰ تومان | حباب: حدود ۹٫۲ درصد | محاسبه با فرمول |
روش محاسبه حباب را قدم به قدم در حباب نقره توضیح داده‌ایم. قیمت روزانه را هم در قیمت امروز نقره می‌توانید دنبال کنید.
چرا نقره با طلا فرق دارد؟
نقره هویت دوگانه دارد. از یک طرف مثل طلا دارایی پولی و پناهگاه در برابر تورم است و از طرف دیگر بخش بزرگی از تقاضای آن از صنعت می‌آید: پنل خورشیدی، خودروی برقی، الکترونیک و تجهیزات پزشکی. یعنی قیمت نقره هم به نرخ بهره و دلار جهانی حساس است و هم به رونق یا رکود صنعتی. فهرست این عوامل را در عوامل موثر بر قیمت انس نقره آورده‌ایم.
ریسک نقره در برابر طلا
| ویژگی | نقره | طلا |
|---|---|---|
| اندازه بازار | خیلی کوچک‌تر | بزرگ‌تر |
| نوسان | بیشتر؛ در روزهای پرنوسان چند برابر طلا | کمتر |
| اختلاف قیمت خرید و فروش در ایران | معمولا بیشتر | کمتر |
| حساسیت به رکود صنعتی | زیاد | کم |
| ریسک تقلب | نقره ۹۲۵ یا آلیاژ به جای ۹۹۹ | کمتر |
نتیجه: نقره در بازار صعودی معمولا درصد بیشتری از طلا بالا می‌رود و در بازار نزولی بیشتر هم پایین می‌آید. برای مقایسه کامل، سرمایه‌گذاری در طلا یا نقره را بخوانید.
جدول سناریوهای قیمت نقره تا آخر سال ۱۴۰۵
عددها ارزش ذاتی هر گرم نقره خالص به هزار تومان است (بدون حباب و هزینه ضرب). ستون دوم و ردیف دوم عددهای فعلی‌اند.
| دلار ↓ / انس → | ۴۰ دلار | ۴۸٫۹ دلار (فعلی) | ۶۰ دلار | ۷۰ دلار |
|---|---|---|---|---|
| ۲۵۰ هزار تومان | ۳۲۲ | ۳۹۳ | ۴۸۲ | ۵۶۳ |
| ۲۷۲ هزار تومان (فعلی) | ۳۵۰ | ۴۲۸ | ۵۲۵ | ۶۱۲ |
| ۳۰۰ هزار تومان | ۳۸۶ | ۴۷۲ | ۵۷۹ | ۶۷۵ |
| ۳۵۰ هزار تومان | ۴۵۰ | ۵۵۰ | ۶۷۵ | ۷۸۸ |
قیمت بازار معمولا از این عددها فاصله دارد. امروز حدود ۹ درصد بالاتر است. اگر حباب ثابت بماند، قیمت بازار را با ضرب عدد جدول در ۱٫۰۹ تخمین بزنید.
سه سناریو به زبان ساده
- تخلیه حباب و آرام شدن دلار: دلار ۲۵۰ هزار تومان، انس ثابت و حباب صفر: حدود ۳۹۳ هزار تومان، یعنی حدود ۱۶ درصد پایین‌تر از قیمت امروز.
- ادامه روند دلار: دلار ۳۰۰ هزار تومان و انس ثابت: ارزش ذاتی حدود ۴۷۲ هزار تومان، تقریبا برابر قیمت امروز. یعنی حباب فعلی همین سناریو را پیش‌خور کرده است.
- برگشت انس و رشد دلار: انس ۶۰ دلار و دلار ۳۰۰ هزار تومان: حدود ۵۷۹ هزار تومان.
پیش‌بینی اردیبهشت ما چقدر درست بود؟
نسخه اول این مطلب ۵ اردیبهشت ۱۴۰۵ منتشر شد. سناریوی اول آن دلار ۲۰۰ هزار تومان و انس حدود ۷۰ دلار را فرض می‌کرد و قیمت هر گرم نقره را ۴۵۰ تا ۵۰۰ هزار تومان نشان می‌داد.
| متغیر | سناریوی اول اردیبهشت | واقعیت ۹ آبان |
|---|---|---|
| دلار بازار آزاد | ۲۰۰ هزار تومان | ۲۷۲٬۰۶۰ تومان |
| انس نقره | حدود ۷۰ دلار | ۴۸٫۹ دلار |
| هر گرم نقره ۹۹۹ | ۴۵۰ تا ۵۰۰ هزار تومان | ۴۶۷٬۰۸۰ تومان |
قیمت داخل بازه افتاد، اما با ترکیبی کاملا متفاوت: دلار حدود ۳۶ درصد بیشتر از فرض ما رفت و انس حدود ۳۰ درصد کمتر. درس این مقایسه این است که پیش‌بینی یک عدد کافی نیست؛ باید هر دو متغیر را جدا دنبال کرد.
مدیریت ریسک در بازار نقره
- اندازه سهم: نقره به دلیل نوسان بیشتر، معمولا سهم کوچک‌تری از سبد دارایی می‌گیرد. اصول تعیین اندازه را در مدیریت سرمایه ببینید.
- ورود تدریجی: تقسیم خرید در چند نوبت، اثر زمان‌بندی اشتباه را کم می‌کند. این یک روش است، نه سیگنال قیمت.
- حباب را چک کنید: خرید با حباب بالا یعنی حتی با ثابت ماندن انس و دلار ممکن است ضرر کنید.
- اصالت: نقره ۹۹۹ را با فاکتور و از فروشنده معتبر بخرید. اگر نمی‌خواهید نقره فیزیکی نگه دارید، گواهی سپرده نقره در بورس کالا گزینه دیگری است.
برای اینکه نگاه بانک‌های بزرگ دنیا به انس نقره را هم ببینید، پیش بینی بانک‌ها از قیمت نقره را بخوانید. سناریوهای طلا را هم در پیش بینی قیمت طلا تا آخر سال ۱۴۰۵ با همین روش حساب کرده‌ایم.
در بایتیکل می‌توانید نمودار نقره داخلی، انس نقره و دلار آزاد را کنار هم ببینید و برای هر کدام هشدار قیمت بگذارید. نمودار نقره در بایتیکل
نمودار نقره، انس و دلار را در بایتیکل کنار هم ببین
سؤالات متداول
پیش بینی قیمت نقره تا آخر سال ۱۴۰۵ چیست؟
عدد قطعی وجود ندارد. اگر انس بین ۴۰ تا ۷۰ دلار و دلار بین ۲۵۰ تا ۳۵۰ هزار تومان باشد، ارزش ذاتی هر گرم نقره بین حدود ۳۲۰ و ۷۹۰ هزار تومان است. قیمت بازار به اضافه حباب حساب می‌شود.
قیمت نقره امروز چقدر است؟
۹ آبان ۱۴۰۵ ساعت ۱۳:۴۴ هر گرم نقره ۹۹۹ طبق tgju ۴۶۷٬۰۸۰ تومان بود. برای قیمت لحظه‌ای به منبع قیمت مراجعه کنید.
چرا نقره در ایران گران شد در حالی که انس ارزان شد؟
چون دلار بازار آزاد سریع‌تر بالا رفت. در شش ماه گذشته دلار حدود ۴۹ درصد رشد کرد و انس نقره حدود ۳۵ درصد افت کرد؛ نتیجه این شد که نقره ۹۹۹ در این مدت حدود ۳ درصد گران شد. در یک ماه اخیر اما افت انس بیشتر بود و قیمت داخلی هم حدود ۱۱ درصد پایین آمد.
نقره بهتر است یا طلا؟
نقره پرنوسان‌تر است و در بازار صعودی می‌تواند بیشتر رشد کند، اما ریسک افت، اختلاف قیمت خرید و فروش و تقلب در آن بیشتر است. انتخاب به تحمل ریسک شما بستگی دارد.
حباب نقره الان چقدر است؟
با عددهای ۹ آبان حدود ۹ درصد. یعنی قیمت بازار حدود ۳۹ هزار تومان بالاتر از ارزش ذاتی بود.
آخرین به‌روزرسانی: ۹ آبان ۱۴۰۵. منابع: قیمت نقره ۹۹۹ و دلار و تغییرات دوره‌ای از tgju (بررسی شده ۹ آبان ۱۴۰۵ ساعت ۱۶:۳۰؛ نقره ۹۹۹ ساعت ۱۳:۴۴ و دلار ساعت ۱۵:۲۵)، انس نقره از tgju (آخرین معامله هفته، ۸ آبان، ۳۰ اکتبر ۲۰۲۶). جدول سناریو با فرمول انس × دلار ÷ ۳۱٫۱۰۳۵ محاسبه شده است.
این مطلب آموزشی است و توصیه به خرید، فروش یا نگهداری هیچ دارایی‌ای نیست.
پادکست و ویدیوی آموزشی
پادکست
متن پادکست
دلار بیست و پنج درصد بالا رفته
انس نقره بیست درصد پایین اومده
حاصل این دوتا برای مرجع ریالی نقره چقدره
این بار به جای حدس زدن قیمت آخر سال چند حالت رو کنار هم می‌ذاریم
همه عددهای این تمرین فرضی‌ان و قیمت روز یا پیش‌بینی بازار نیستن
برای شروع مرجع قیمت رو صد در نظر می‌گیریم
صد اینجا شاخصه و واحدش تومان یا دلار نیست
اگه اندازه محصول و عیارش ثابت باشه و فعلا هزینه و فاصله قیمت بازار رو کنار بذاریم
تغییر قیمت دلاری فلز و تغییر نرخ دلار با هم روی مرجع ریالی اثر می‌ذارن
این دو تغییر رو باید در هم ضرب کنیم
جمع ساده درصدها جواب این مدل رو نمی‌ده
حالا برگردیم به همون سوال اول
بیست درصد افت انس یعنی ضریب هشت دهم
بیست و پنج درصد رشد دلار یعنی ضریب یک و بیست و پنج صدم
حاصل ضرب این دوتا یکه
پس شاخص صد توی این حالت همون صد می‌مونه
با اینکه هر دو عدد حرکت بزرگی داشتن مرجع ریالی توی این مدل تغییر نکرده
این به معنی بی‌ریسک بودن نگهداری نقره نیست
یه جدول کوچیک بسازیم که فقط همین یه حالت رو نبینیم
برای انس دو فرض داریم
بیست درصد افت یا بیست درصد رشد
برای دلار هم دو فرض داریم
ده درصد افت یا بیست و پنج درصد رشد
این انتخاب‌ها چهار ترکیب می‌سازن
هیچ احتمال یا زمان مشخصی هم بهشون نسبت نمی‌دیم
اگه هم انس بیست درصد افت کنه و هم دلار ده درصد کم بشه
صد ضربدر هشت دهم ضربدر نه دهم می‌شه هفتاد و دو
اگه انس بیست درصد رشد کنه ولی دلار ده درصد کم بشه
مرجع به صد و هشت می‌رسه
حالت رشد بیست درصدی انس و رشد بیست و پنج درصدی دلار هم می‌شه صد و پنجاه
و همون حالت اول ما با افت انس و رشد دلار روی صد می‌مونه
حالا چهار نتیجه رو داریم و فقط به خوش‌بینانه‌ترین خونه نگاه نمی‌کنیم
اما این جدول هنوز پولی که موقع فروش دستمون می‌رسه رو نگفته
ممکنه قیمت خرید محصول از مرجع فاصله داشته باشه
ممکنه موقع فروش از قیمت پیشنهادی کم کنن
هزینه حمل و نگهداری یا کارمزد هم به نوع محصول وابسته‌ست
اگه مرجع روی صد مونده باشه همین هزینه‌ها می‌تونن نتیجه نقدی رو منفی کنن
تورم و فرصت استفاده از پول هم جدا از این حسابن
یه سوال دیگه هم اینه که چه وقت به این پول نیاز داری
خرید تدریجی می‌تونه زمان ورود رو بین چند نوبت پخش کنه
ولی اگه بازار مدت طولانی افت کنه باز هم امکان زیان وجود داره
کم شدن میانگین قیمت خرید هم برای هر مسیری اتفاق نمی‌افته
برای همین تعداد پله‌ها به‌تنهایی جواب سوال ریسک نیست
بودجه لازم برای زندگی و زمان تسویه باید از اول روشن باشه
برای کاربر ایرانی دنبال کردن هر دو ورودی مهمه
بایتیکل نمودار نقره داخلی و انس نقره و دلار رو کنار هم در اختیار می‌ذاره
رابط فارسی و واچ‌لیست و هشدار قیمت هم برای پیگیری همین تغییرها کاربرد دارن
این داده‌ها جای بررسی عیار و اصالت و شرایط بازخرید محصول رو نمی‌گیرن
هشدار هم قیمت آینده رو تضمین نمی‌کنه
خروجی تمرین یه عدد قطعی برای آخر سال نیست
یه جدول از حالت‌های مختلفه
کنار هر حالت هم باید هزینه معامله و نیاز به پول نقد نوشته بشه
اون وقت معلوم می‌شه کدوم فرض روی نتیجه بیشتر اثر گذاشته
و اگه فرض عوض شد محاسبه هم باید دوباره انجام بشه
ویدیوی آموزشی
دانلود ویدیو | دانلود متن پادکست و ویدیو
متن ویدیو
دلار بیست و پنج درصد رشد کرده و انس نقره بیست درصد افت کرده
مرجع ریالی توی این مثال ثابت مونده
عددها فرضی‌ان و قیمت روز یا پیش‌بینی نیستن
مرجع شروع رو صد می‌گیریم
افت انس ضریب هشت دهم می‌ده
رشد دلار ضریب یک و بیست و پنج صدم
حاصل ضربشون یکه و صد همون صد می‌مونه
حالا چهار حالت رو کنار هم ببینیم
برای انس بیست درصد افت یا رشد
برای دلار ده درصد افت یا بیست و پنج درصد رشد
هر خونه یه فرض جداست و احتمال وقوعش رو تعیین نکردیم
افت هر دو ورودی شاخص رو به هفتاد و دو می‌رسونه
رشد انس و افت دلار نتیجه صد و هشت می‌ده
رشد هر دو نتیجه صد و پنجاه می‌سازه
افت انس با رشد دلار هم همون صد رو نگه می‌داره
بایتیکل نمودار نقره داخلی و انس و دلار رو کنار هم داره
با رابط فارسی و هشدار قیمت می‌شه هر دو ورودی رو دنبال کرد
این ابزارها نتیجه آینده رو قطعی نمی‌کنن
جدول هنوز هزینه و فاصله قیمت خرید و فروش رو حساب نکرده
ثابت موندن مرجع لزوما به معنی سربه‌سر شدن معامله نیست
نیاز به پول نقد و ریسک محصول باید جدا بررسی بشن
سلب مسئولیت و شفافیت در بایتیکل
تمامی مطالب منتشر شده در بلاگ آموزشی بایتیکل، اعم از تحلیل‌های بازار، بررسی پروژه‌ها، اخبار و معرفی پتانسیل‌های دنیای کریپتوکارنسی، صرفاً با رویکرد آموزشی و اطلاع‌رسانی تهیه شده‌اند. تیم تحریریه بایتیکل تأکید می‌کند که این محتواها به هیچ عنوان «توصیه مستقیم خرید و فروش» یا «سیگنال سرمایه‌گذاری» محسوب نمی‌شوند.
با توجه به نوسانات شدید و ریسک‌های ذاتی بازارهای مالی، مسئولیت نهایی هرگونه تصمیم‌گیری اقتصادی، سود یا ضرر احتمالی، به‌طور کامل بر عهده شخص کاربر است. ما اکیداً توصیه می‌کنیم پیش از هرگونه مشارکت مالی، تحقیقات شخصی خود را (DYOR) تکمیل کرده و در صورت نیاز با مشاوران دارای صلاحیت مشورت کنید.
