فهرست عناوین
رمزارز (ارزدیجیتال) چیست؟
ارزهای دیجیتال یک شکل از واحدهای پولی هستند که بر اساس فناوری رمزنگاری برای انتقال ارزش بین افراد استفاده می‌شوند. این ارزها بر خلاف ارزهای سنتی، مانند دلار یا یورو، که توسط دولت‌ها و بانک‌های مرکزی صادر می‌شوند، بر اساس فناوری بلاک‌چین و تکنولوژی دیجیتال ساخته شده‌اند. بلاک‌چین یک سیستم رهگیری تاریخچه تمام تراکنش‌ها است که از تکنولوژی رمزنگاری برای اطمینان از امنیت و صداقت آن استفاده می‌کند.
ارزهای دیجیتال معمولاً به عنوان وسیله‌ای برای انجام تراکنش‌های آنلاین مورد استفاده قرار می‌گیرند، اما برخی از آنها ممکن است کاربردهای دیگری نیز داشته باشند. به طور معمول، این ارزها در بازارهای مبادله دیجیتال مانند بورس‌های رمزارز معامله می‌شوند و ارزش آنها بر اساس عرضه و تقاضا تعیین میشود.
ارزهای دیجیتال از طریق فرآیندی به نام ماینینگ یا استخراج تولید می‌شوند که در آن رایانه‌ها معماهای پیچیده ریاضی را حل می‌کنند تا تراکنش‌ها تأیید و ثبت شوند. این ارزها با استفاده از کیف‌پول‌های دیجیتال قابل ذخیره سازی و انتقال هستند و کاربران می‌توانند آنها را به صورت مستقیم بدون واسطه به یکدیگر ارسال و دریافت کنند.
برخی از مهم ترین و پایه ای ترین اصطلاحاتی که در این باره باید بدانید
ترید
تریدینگ به فعالیت معامله‌گران در بازارهای مالی اشاره دارد، که در آنها تریدرها به خرید و فروش دارایی‌ها به منظور کسب سود می‌پردازند. این فعالیت معمولاً به صورت مداوم و در طول بازارهای مالی انجام میشود و شامل استفاده از روش‌ها و استراتژی‌های مختلفی است. تریدینگ ممکن است شامل معاملات کوتاه مدت مانند ترید روزانه یا معاملات بلند مدت مانند سرمایه گذاری بر اساس روند بازار باشد. در هر صورت، هدف اصلی تریدینگ افزایش سرمایه است، که به وسیله خرید و فروش دارایی‌ها در زمان مختلف و با استفاده از روش‌های تحلیلی مختلف انجام میشود.
سرمایه گذاری (هولد)
سرمایه‌گذاری به معنای تخصیص منابع، از جمله سرمایه، با امید به تولید سود است. این فعالیت ممکن است شامل استفاده از پول برای راه‌اندازی یک کسب‌وکار یا خرید دارایی‌هایی با هدف فروش آنها در آینده با قیمت بالاتر باشد. در بازارهای مالی، سرمایه‌گذاری معمولاً به معنای سرمایه‌گذاری در ابزارهای مالی با امید به فروش آنها در آینده با قیمت بیشتر است.
یکی از مفاهیم اصلی در سرمایه‌گذاری، انتظار برای کسب سود است که با نام “نرخ بازگشت سرمایه” یا ROI شناخته میشود. بر خلاف تریدینگ که به صورت کوتاه مدت است، سرمایه‌گذاری معمولاً به دنبال رویکرد بلندمدت برای افزایش سرمایه است. هدف یک سرمایه‌گذار، ایجاد ثروت در طول زمان بلند است، معمولاً چند سال یا حتی دهه. سرمایه‌گذاران به دلیل رویکرد بلندمدت خود، عموماً نگران تغییرات قیمت در کوتاه مدت نیستند. به همین دلیل، بدون نگرانی زیاد درباره ضررهای کوتاه مدت، بیشتر منتظر و منفعل عمل می‌کنند.
تحلیل فاندامنتال
تحلیل فاندامنتال یک روش برای ارزیابی ارزش یک دارایی مالی است که علاوه بر فاکتورهای مالی، عوامل اقتصادی و صنعتی را نیز مورد بررسی قرار می‌دهد. در بازارهای مالی، این روش به عنوان یکی از ابزارهای مهم برای تصمیم‌گیری درباره سرمایه‌گذاری‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرد. تحلیل فاندامنتال به دنبال تعیین ارزش منصفانه یک دارایی است و با بررسی شرایط اقتصاد کلان و صنعت مرتبط با آن دارایی، به این امر می‌پردازد.
در مورد ارزهای دیجیتال، تحلیل فاندامنتال شامل مطالعه داده‌های بلاک‌چینی است که به طور مستقیم از شبکه‌های عمومی ارزها گرفته میشود. این داده‌ها شامل عواملی مانند هش‌ریت شبکه، تعداد حامل‌های برتر، تعداد آدرس‌ها، تحلیل تراکنش‌ها و سایر موارد مرتبط است. با تحلیل این داده‌ها، تحلیلگران می‌توانند اندیکاتورهای پیچیده‌ای بسازند که به ارزیابی سلامت کلی شبکه ارز دیجیتال کمک می‌کند.
استفاده از تحلیل فاندامنتال در بازار ارزهای دیجیتال هنوز به‌طور گسترده‌ای انجام نمی‌شود، زیرا این بازار به تازگی شکل گرفته و هنوز استانداردهای مشخصی برای ارزش‌گذاری دارایی‌ها وجود ندارد. علاوه بر این، با توجه به نوسانات قیمت و واکنش‌های سریع بازار، فاکتورهای فاندامنتال ممکن است تاثیر محدودی بر روند قیمت‌دهی داشته باشند. با این حال، با گذشت زمان و بلوغ ترین بازار، استفاده از تحلیل فاندامنتال به عنوان یک ابزار مهم در تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال مورد توجه قرار خواهد گرفت.
تحلیل تکنیکال
تحلیل تکنیکال یک روش برای پیش‌بینی جهت حرکت قیمت‌ها و روندهای بازار است که بر اساس تاریخچه قیمت و حجم معاملات انجام میشود. این روش به بررسی الگوها، شاخص‌ها، و نمودارهای فنی می‌پردازد تا الگوهایی در رفتار قیمت‌ها و تغییرات آنها شناسایی کند. تحلیل تکنیکال از فرضیاتی مبتنی بر باورهای رایج درباره بازار استفاده می‌کند، از جمله این فرضیات می‌توان به اثرگذاری عوامل روانشناختی بر رفتار بازار و برآورده شدن الگوهای قیمتی در آینده اشاره کرد.
تحلیل تکنیکال شامل بررسی نمودارهای قیمتی مانند نمودار شمعی، نمودار خطی، و نمودار میانگین‌های متحرک است. این روش همچنین از شاخص‌های فنی مانند MACD، RSI، و Bollinger Bands استفاده می‌کند تا روندهای بازار را تجزیه و تحلیل کند و نقاط ورود و خروج مناسب برای معاملات را تعیین کند.
تحلیل تکنیکال به‌طور گسترده در بازارهای مالی مورد استفاده قرار می‌گیرد، از جمله بازارهای ارز، سهام، طلا، و سایر دارایی‌های مالی. این روش به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا تصمیمات مبتنی بر داده‌های موجود و الگوهای تاریخی بازار بگیرند و به بهبود عملکرد معاملات خود بپردازند.
چرخه (سیکل بازار)
عبارت “بازار در سیکل‌ها حرکت می‌کند” را احتمالا بسیار شنیده اید. یک چرخه، الگو یا روندی است که در طی زمان‌های مختلف ظاهر میشود. این سیکل‌ها معمولا در تایم‌فریم‌های بلندتر اعتبار بیشتری دارند، اما ممکن است حتی در تایم‌فریم‌های کوتاه‌تر نیز شاهد آنها باشیم.
بازارها به طبیعت خود چرخه‌ای هستند و سیکل‌ها می‌توانند به بهبود عملکرد یک کلاس دارایی نسبت به دیگران منجر شوند. اما در بخش‌های دیگری از یک چرخه بازار، شرایط متفاوت ممکن است باعث عملکرد بدتری برای همان دارایی‌ها شود.
لازم به ذکر است که در هر لحظه، تعیین مکان فعلی‌مان در چرخه بازار تقریبا غیرممکن است و تحلیل درست آن تا پایان آن مرحله امکان‌پذیر نیست. همچنین، سیکل‌های بازار دارای نقاط شروع و پایان مشخصی هستند. به همین دلیل، اعتقاد به حضور در مرحله کنونی یک دیدگاه بسیار مغرضانه در بازارهای مالی است.
چرخه ۴ بخشی بازار کریپتوکارنسی شامل مراحل زیر است:
۱٫ فاز انباشت:
– در این مرحله، بازار در حال جمع‌آوری و انباشت دارایی‌های رمزارزی است. قیمت‌ها معمولا پایین است و افراد اغلب از این فرصت برای خریداری استفاده می‌کنند.
– حجم معاملات افزایش می‌یابد و تقاضا برای دارایی‌های رمزارزی افزایش پیدا می‌کند.
۲٫ فاز صعودی (بازار گاوی):
– در این مرحله، بازار به سمت بالا حرکت می‌کند و قیمت‌ها رشد قابل توجهی را تجربه می‌کنند. این فاز معمولا با افزایش حجم معاملات و افزایش انگیزه برای سرمایه گذاری همراه است.
– معامله‌گران معمولا به دنبال ورود به بازار و انجام معاملات خریداری هستند.
۳٫ فاز توزیع:
– در این مرحله، بازار به سمت کاهش می‌رود و قیمت‌ها شروع به کاهش می‌کنند. افرادی که در فاز صعودی وارد شده بودند، شروع به فروش دارایی‌های خود می‌کنند.
– حجم معاملات ممکن است کاهش یابد و انگیزه برای سرمایه گذاری کاهش پیدا کند.
۴٫ فاز نزولی (بازار خرسی):
– در این مرحله، بازار به سمت پایین حرکت می‌کند و قیمت‌ها به طور مداوم کاهش می‌یابند. این فاز ممکن است با افزایش حجم معاملات و نگرانی‌های اقتصادی همراه باشد.
– معامله‌گران بیشتر به دنبال فروش دارایی‌های خود هستند و تلاش می‌کنند از این فاز بهره ببرند.
معامله اسپات و فیوچرز
معامله اسپات و فیوچرز دو روش اصلی برای معامله در بازار رمزارزها هستند، هر کدام ویژگی‌ها و مزایا و معایب خود را دارند.
۱٫ معامله اسپات (Spot Trading):
– در معامله اسپات، معاملات به صورت فوری و با استفاده از قیمت فعلی دارایی انجام میشود.
– در این روش، معامله‌گران دارایی را در زمان فعلی خریداری یا به فروش می‌رسانند و معامله به صورت فوری انجام میشود.
– این نوع معامله مناسب برای کسانی است که به دنبال استفاده از دارایی برای مقاصدی مانند سرمایه‌گذاری بلندمدت یا استفاده در تراکنش‌های روزانه هستند.
– یکی از معایب این نوع معامله، عدم امکان استفاده از مفاهیمی مانند حفاظت از قیمت (Hedging) است که در معاملات فیوچرز ممکن است به کار گرفته شود.
۲٫ معامله فیوچرز (Futures Trading):
– در معامله فیوچرز، معاملات بر روی قراردادهایی که بر اساس قیمت آینده یک دارایی تعریف شده است، انجام میشود.
– این قراردادها به معامله‌گران امکان می‌دهند تا دارایی را در تاریخ‌های آینده خریداری یا به فروش برسانند، با قیمتی که در زمان قرارداد تعیین شده است.
– معامله فیوچرز امکاناتی مانند حفاظت از قیمت (Hedging) و استفاده از اهرم مالی (Leverage) را فراهم می‌کند که می‌تواند به معامله‌گران در مدیریت ریسک کمک کند.
– این نوع معامله مناسب برای کسانی است که به دنبال معامله در زمان‌های آینده با در نظر گرفتن امکانات حفاظت از قیمت و کنترل ریسک هستند.
در کل، معامله اسپات مناسب برای کسانی است که به دنبال معامله فوری و استفاده در زمینه‌هایی مانند سرمایه‌گذاری بلندمدت هستند، در حالی که معامله فیوچرز برای کسانی مناسب است که به دنبال معامله در زمان‌های آینده با استفاده از امکانات حفاظت از قیمت و کنترل ریسک هستند.
انواع معامله گری (ترید)
۱٫ ترید روزانه (Day Trading):
– در این نوع ترید، معامله‌گران در طی یک روز تعداد زیادی از معاملات را انجام می‌دهند و تمام موقعیت‌های معاملاتی خود را تا پایان روز می‌بندند.
– هدف اصلی ترید روزانه کسب سود از تفاوت قیمت‌ها در طول روز است، بدون نگرانی از تغییرات بلندمدت قیمت دارایی.
۲٫ ترید سوئینگ (Swing Trading):
– در این نوع ترید، معامله‌گران معمولا به دنبال سود از تغییرات در قیمت دارایی‌ها در طول چند روز یا هفته هستند.
– آنها سعی می‌کنند از حرکت‌های متوسط‌مدت در بازار سود ببرند و موقعیت‌های معاملاتی خود را بر اساس این تغییرات شناسایی می‌کنند.
۳٫ ترید روند (Trend Trading):
– در این نوع ترید، معامله‌گران بر اساس روندی که در بازار وجود دارد عمل می‌کنند. آنها تلاش می‌کنند تا از حرکتی که در جریان است سود ببرند و معمولا به سمت خرید یا فروش می‌روند، بسته به جهت روند.
– مهمترین هدف این نوع ترید کشف و بهره‌برداری از روندهای قوی بازار است.
۴٫ ترید معکوس (Contrarian Trading):
– در ترید معکوس، معامله‌گران بر خلاف روند عمل می‌کنند و سعی می‌کنند در نقاط تغییر جهت (معمولا در نقاط بالای یا پایینی بازار) معامله کنند.
– این نوع ترید بر اساس ایده این است که بازار ممکن است در نقاط اکستریم خود به تغییر جهت برسد و معامله‌گران از این نقاط برای ورود یا خروج استفاده می‌کنند.
هر یک از این انواع ترید ویژگی‌ها و روش‌های خاص خود را دارند و معامله‌گران ممکن است بر اساس ترجیحات شخصی و شرایط بازار از یک یا چند نوع ترید استفاده کنند.
چگونه شروع کنم؟
برای شروع، شما باید در یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال ثبت نام کنید. صرافی آنلاین ارز دیجیتال مکانی است که به شما این امکان را می‌دهد تا با استفاده از ریال یا سایر ارزها، به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازید. پس از ثبت نام و کامل کردن فرایند احراز هویت که به منظور جلوگیری از سو استفاده‌ی سارقان کارت‌های بانکی و اطلاعات کاربران طراحی شده، شما آماده هستید تا وارد دنیای ارزهای دیجیتال شوید. فرایند خرید و فروش و سرمایه‌گذاری بسیار ساده و شبیه به کارگزاری‌های بورسی می‌باشد. شما به قسمت کیف پول می‌روید و از بخش «تومان» بر روی گزینه «واریز» کلیک می‌کنید. این کار به شما امکان می‌دهد تا کیف پول خود را از طریق درگاه پرداخت شارژ کنید.
چرا قبل از شروع حتما آموزش ببینم؟
قبل از شروع، آموزش را مشاهده کردن اهمیت زیادی دارد زیرا با آشنایی کامل با روند و قوانین مربوط به فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال، می‌توانید از تجربه‌های دیگران بهره‌برداری کنید و از اشتباهات رایج جلوگیری کنید. آموزش به شما کمک می‌کند تا با مفاهیم اساسی مانند احراز هویت، مدیریت ریسک، نوع سفارشات و الگوهای بازار آشنا شوید. به علاوه، با آموزش، می‌توانید استراتژی‌های بهتری برای موفقیت در بازار ارزهای دیجیتال انتخاب کنید و از طریق آگاهی از نقاط قوت و ضعف خود، تصمیم‌گیری‌های بهتری برای سرمایه‌گذاری انجام دهید.
مدیریت انواع مختلف ریسک در بازارهای مالی
مدیریت ریسک برای موفقیت در معامله‌گری حیاتی است. این کار با شناسایی انواع ریسک‌هایی که در بازار با آن سر و کار دارید شروع میشود.
۱٫ ریسک بازار (Market Risk):
– این نوع ریسک به ضرر بالقوه‌ای اشاره دارد که در صورت ریزش ارزش دارایی، شما ممکن است تجربه کنید.
۲٫ ریسک نقدشوندگی (Liquidity Risk):
– این نوع ریسک به ضرر بالقوه‌ای اشاره دارد که به علت عدم نقدشوندگی بازارها بوجود می‌آید، زمانی که شما به آسانی نمی‌توانید خریدار یا فروشنده پیدا‌کنید.
۳٫ ریسک عملیاتی (Operational Risk):
– این نوع ریسک به ضرر احتمالی اشاره دارد که بر اثر چالش‌ها یا نقص‌هایی در عملیات، ایجاد میشود، مانند خطای انسانی یا نرم‌افزاری.
۴٫ ریسک سیستماتیک (Systematic Risk):
– این نوع ریسک به ضرر احتمالی اشاره دارد که بر اثر شکست بازیگران بزرگ صنعتی که شما در آن فعال هستید، بر شما و کل آن صنعت تحمیل میشود.
قدم بعدی سنجش این ریسک‌ها می‌باشد، بررسی اینکه چند وقت یکبار ممکن است رخ دهند و چقدر سختی دارند و …
با وزن دهی به ریسک‌ها و تشخیص اینکه چقدر احتمال دارند تا برای سبد شما پیش آیند، می‌توانید استراتژی مناسب برای پاسخ به این ریسک‌ها را طراحی نمایید. برای مثال، ریسک سیستماتیک می‌تواند با تنوع‌بخشی سرمایه‌گذاری‌ها و مدیریت ریسک بازار با استفاده از حد ضرر مدیریت شود.
اهمیت داشتن سبدی از دارایی ها در مدیریت ریسک
ایجاد سبد متنوع (ارزهای مختلف) به شما کمک می‌کند که بتوانید ریسک خود را کاهش دهید. برای تشکیل سبد کافی است سرمایه‌تان را به چند قسمت تقسیم کرده و بر روی ارزهای مختلف سرمایه گذاری نمایید. ممکن است وزن ارزهای مختلف در سبد شما تغییر کند اما سعی کنید همیشه بیش از چند ارز نگهداری نمایید تا ریسک خود را کاهش دهید.
در معاملات مالی، اصطلاح “همه تخم مرغ ها را در یک سبد ننهید” به معنی این است که شما باید سرمایه خود را به طور متنوع در دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری کنید. این اصطلاح به شما توصیه می‌کند که تنها روی یک دارایی یا یک بازار معین سرمایه‌گذاری نکنید، زیرا این می‌تواند ریسک‌های بسیاری را به همراه داشته باشد. به عبارت دیگر، اگر همه تخم مرغ ها را در یک سبد بگذارید و آن سبد خراب شود، همه تخم مرغ ها خطر مواجهه با آسیب را دارند و شما به همه آنها راه برنگردانید.
با داشتن یک سبد متنوع از دارایی‌ها، شما ریسک خود را به شکل موثری کاهش می‌دهید. اگر یک دارایی از دست برود یا رشد نکند، سایر دارایی‌های موجود در سبد می‌توانند اثرات منفی احتمالی را تعدیل کنند. به علاوه، با داشتن دارایی‌های متعدد، شما به ارتباطات مختلفی با بازارها و شرایط مختلف اقتصادی واکنش نشان می‌دهید که می‌تواند سبب افزایش بهره‌وری و افزایش سوددهی شما شود.
برخی از مهم ترین نکاتی که باید در هنگام شروع رعایت کنید!
۱٫ تعیین سرمایه و مقدار ریسک مجاز: قبل از شروع به معامله، مشخص کنید چقدر از سرمایه خود را می‌خواهید به خطر بیاندازید و حاضرید ریسک کنید. این امر باید با توجه به توانایی مالی، اهداف سرمایه‌گذاری و سطح تجربه شما صورت گیرد.
۲٫ تنوع در سبد سرمایه‌گذاری: انواع مختلفی از دارایی‌ها و بازارها را در سبد سرمایه‌گذاری خود قرار دهید تا ریسک را کاهش دهید. این اقدام به شما کمک می‌کند تا اثرات منفی ریسک‌های مختلف را تعدیل کنید و برای شرایط مختلف بازار آماده باشید.
۳٫ مدیریت هیجانات: احساسات مانند ترس و طمع می‌توانند تصمیمات معاملاتی را تحت تأثیر قرار دهند. برنامه‌ریزی مطلوب و رعایت حدود سود و ضرر می‌تواند از ورود به تصمیمات هیجانی جلوگیری کند و به شما کمک کند تا تصمیمات مبتنی بر تحلیل و روشنفکرانه بگیرید.
۴٫ نگهداری از دارایی‌ها در کیف پول شخصی: همیشه پس از معامله، ارزهای دیجیتال خود را در کیف پول شخصی و امن خود ذخیره کنید. این کار جلوی خطراتی مانند هک شدن صرافی‌ها یا قطعی از دسترسی به حساب‌های شما را می‌گیرد.
۵٫ آموزش و یادگیری مداوم: همیشه به دنبال یادگیری و بهبود مهارت‌های ترید خود باشید. اشتباهات را به عنوان درسی برای آینده در نظر بگیرید و از تجربیات خود بهره ببرید تا معاملات بهتری انجام دهید.
همچنین، همیشه به این نکته توجه کنید که هیچ تضمینی در معامله‌گری وجود ندارد و همواره ممکن است با خسارت مواجه شوید. بنابراین، انجام تحلیل دقیق و استفاده از رویکردهای مدیریت ریسک مناسب می‌تواند کمک زیادی به موفقیت شما در معامله‌گری کرده و از خسارت‌های بیشتر جلوگیری کند.
این قصه سر دراز دارد …
ترید در بازارهای مالی یکی از حوزه هایی است که همیشه طرفداران خاص خود را داشته است و در این چند سال هم با گسترس رمزارزها عده زیادی از مردم به سمت این بازار قدرتمند و بسیار خطرناک جذب شده اند. پیشنهاد میشود قبل از هر اقدامی در بازار های مالی و ریسک کردن بر روی پول و وقت خودتان، ابتدا آموزش کافی ببینید تا دچار ضرر نشوید. بازار های مالی همانطور که جذاب هستند بسیار هم خطرناکند!
هنر ترید در بازارهای مالی، نیازمند ترکیبی از دانش، تجربه، و استراتژی است که همگی به یکدیگر پیوند خورده و در کنار هم می‌توانند به موفقیت بسیاری برسانند. این سفر، پر از لحظات هیجان‌انگیز و چالش‌های فراوان است که تنها با شکیبایی و اراده می‌توان به آن پاسخ داد. بازارهای مالی، به دلیل پویایی و نوساناتشان، همواره یک محیط پر از ریسک و انتظارات هستند. به همین دلیل، انجام تحلیل‌های دقیق و به‌روز، انتخاب استراتژی‌های مناسب، و مدیریت صحیح ریسک، از اهمیت ویژه‌ای برخوردارند. بدون شک، موفقیت در این عرصه، به دنبال تلاش و پیشرفت مداوم است که به تدریج انسان را به سمت اهدافش هدایت می‌کند.
بنابراین، قبل از ورود به این بازارهای پویا، حتماً باید به دقت و با آگاهی کافی، با شناخت قوانین و مقررات، و با استفاده از آموزش‌های مناسب، به ماجراجویی این سفر مالی بپردازیم. در نهایت، باید به یاد داشته باشیم که معامله‌گری در بازارهای مالی، همچون هر حرفه‌ای، نیازمند تلاش و پیشرفت مداوم است و همواره موفقیت با اراده و تلاش ما وابسته است.
دیدگاهتان را بنویسید