کسب درآمد از ارز دیجیتال: از مبتدی تا حرفه‌ای

کسب درآمد از ارز دیجیتال از چند مسیر اصلی ممکن است: سرمایه‌گذاری و نگهداری، ترید، استیکینگ و دیفای، ماینینگ، ایردراپ و درآمد از مهارت‌هایی مثل برنامه‌نویسی و تولید محتوا. هیچ‌کدام از این راه‌ها بی‌ریسک یا تضمین‌شده نیست و بیشتر آن‌ها احتمال از دست دادن سرمایه را دارند. در این راهنما ۱۶ روش رایج را با سطح ریسک و نکات امنیتی هر کدام مرور می‌کنیم.

این مطلب در ۱۲ آبان ۱۴۰۵ بازبینی شد و ادعاهای قدیمی درباره روش‌های کم‌ریسک اصلاح شد.

بهترین راه درآمد ارز دیجیتال

در این جا به معرفی 16 مورد از بهترین راه های کسب درآمد از بازار ارزهای دیجیتال برای افراد مختلف از مبتدی تا حرفه ای و با هر سطح درآمدی میپردازیم.

ردیف	عنوان روش	توضیحات
1	سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال	خرید و نگهداری ارز دیجیتال برای فروش در آینده با قیمت بالاتر.
2	تریدینگ و معامله‌گری	خرید و فروش ارز دیجیتال در کوتاه‌مدت برای کسب سود.
3	ماینینگ (استخراج)	تایید تراکنش‌ها و تولید ارز دیجیتال جدید با استفاده از سخت‌افزار.
4	آربیتراژ	کسب سود از اختلاف قیمت بین صرافی‌های مختلف.
5	شرکت در ایردراپ‌ها	دریافت ارز دیجیتال رایگان از پروژه‌های نوپا.
6	شرکت در عرضه اولیه‌ها (ICO, IDO, IEO)	خرید ارز دیجیتال جدید با قیمت پایین قبل از ورود به بازار.
7	استیکینگ (staking)	نگهداری ارز دیجیتال برای تامین امنیت شبکه و دریافت پاداش.
8	قرض دادن و قرض گرفتن ارز دیجیتال	وام‌دهی یا وام‌گیری ارز دیجیتال با استفاده از پروتکل‌های DeFi.
9	ییلد فارمینگ (Yield Farming)	کسب سود از وام‌دهی ارز دیجیتال با استفاده از قراردادهای هوشمند.
10و11	بازی‌های بلاکچینی (Play-to-Earn)	کسب درآمد از بازی کردن و فروش آیتم‌ها به صورت توکن.
12	ساخت و فروش NFT‌ها	تولید و فروش آثار هنری یا دیجیتال به صورت NFT.
13	استفاده از بسترهای X to Earn	کسب درآمد از انجام فعالیت‌های مختلف مانند پیاده‌روی، گوش دادن به آهنگ، و غیره.
14	بازاریابی و رفرال‌گیری	کسب درآمد از بازاریابی برای پروژه‌های ارز دیجیتال.
15	برنامه‌نویسی حوزه بلاکچین و وب 3	توسعه نرم‌افزارها و برنامه‌های مرتبط با بلاکچین و وب 3.
16	مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری	مشاوره مالی در حوزه ارز دیجیتال به مشتریان.

 

۱. سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

این روش یکی از رایج‌­ترین روش‌­های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال است. همانند خرید سهام، شما یک ارز دیجیتال را می­‌خرید و نگهداری می­‌کنید و بعد از افزایش قیمت، ارز دیجیتال خود را می­‌فروشید. این عمل در ابتدا بسیار ساده به نظر می‌­رسید زیرا تصور عموم بر آن بود که بدون داشتن دانش خاص و تنها با کمک یک تحلیلگر می‌­توان سرمایه گذاری کرد. اما با توجه به بالغ تر شدن بازار رمزارزها، این کار دیگر ساده نیست. زیرا بسیاری از پروژه های موجود در بازار برخلاف ظاهرشان ارزنده نیستند و ریسک زیادی دارند. قبل از سرمایه گذاری، باید در مورد گزینه مورد نظر با تحقیق و بررسی پیش رفت.

۲. تریدینگ و معامله گری

این مورد یکی از تخصصی‌­ترین روش­‌های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال است. برای این کار  علاوه بر دانش کافی باید زمان کافی نیز برای مانیتورکردن و بررسی چارت‌های قیمتی، داشته باشید. این روش کسب درآمد از ارزهای دیجیتال یک مزیت بزرگ دارد:

به دلیل نوسان زیاد بازار ارز دیجیتال، حرکت‌های بزرگ قیمتی در طول روز رایج است. این نوسان هم فرصت سود است و هم ریسک ضرر سنگین، به خصوص با اهرم. یادگیری ترید زمان‌بر است و بدون آموزش، مدیریت ریسک و پایبندی به قواعد معامله احتمال ضرر بسیار بالاست.

برای تمرین و تصمیم‌گیری دقیق‌تر می‌توانید از ابزارهای کمکی استفاده کنید. در بایتیکل امکان واچ‌لیست، هشدار قیمت و تحلیل AI نمودار وجود دارد و روش استفاده از آن را در راهنمای ربات دستیار ترید توضیح داده‌ایم. اگر می‌خواهید بدانید ربات‌های معاملاتی چه کاری می‌کنند و چه محدودیت‌هایی دارند، مطلب ربات تریدر را بخوانید.

۳.  ماینینگ

به فرایند تایید تراکنش‌ها در شبکه‌های اثبات کار که با تولید سکه جدید همراه است، استخراج یا ماینینگ می‌گویند. ماینری که بلاک جدید را پیدا کند، پاداش بلاک و کارمزد تراکنش‌های آن را می‌گیرد. پاداش هر بلاک بیت کوین بعد از هاوینگ ۱ اردیبهشت ۱۴۰۳ به ۳.۱۲۵ بیت کوین رسید. ماینینگ بیت کوین امروز تقریبا فقط با دستگاه‌های ASIC به صرفه است و هزینه دستگاه، برق، خنک‌سازی و نگهداری بالایی دارد. سودآوری آن به قیمت ارز، سختی شبکه و هزینه برق بستگی دارد و ممکن است منفی شود، پس قبل از خرید دستگاه حتما سود و زیان را حساب کنید و قوانین محلی را بررسی کنید.

۴.  آربیتراژ، کسب سود از اختلاف قیمت بین صرافی‌ها

یکی دیگر از روش‌های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال، استفاده از اختلاف قیمت بین صرافی‌هاست. بهترین صرافی ارز دیجیتال را برای این کار باید بر اساس نقدینگی، کارمزد و سرعت واریز و برداشت انتخاب کنید. ایده ساده است: خرید در صرافی ارزان‌تر و فروش در صرافی گران‌تر. اما در عمل اختلاف قیمت‌ها معمولا کوچک است و با ربات‌های حرفه‌ای در چند ثانیه از بین می‌رود. کارمزد معامله و انتقال، زمان تایید شبکه، محدودیت برداشت و ریسک خود صرافی می‌توانند کل سود را از بین ببرند، پس آربیتراژ برخلاف تصور رایج کم‌ریسک نیست.

۵. بررسی و شرکت در ایردراپ‌­های معتبر

ایردراپ به عبارت ساده‌­تر به معنی پول رایگان است! بسیاری از پروژه­‌های نوپا برای معرفی خودشان و جذب مخاطب پاداش­‌هایی را برای کسانی که به آن­‌ها در این زمینه کمک کنند (با فالو کردن آن­‌ها در شبکه­‌های اجتماعی یا معرفی پروژه به دوستانشان) در نظر می­‌گیرند.

یا برخی پروژه‌­های تصمیم می­‌گیرند بعد از مدتی، ارز خود را لانچ کنند و برای شروع تعدادی از کوین یا توکن‌­های خود بین کاربران وفاداری که از ابتدا از آن پلتفورم استفاده می­‌کردند، پخش می­‌کنند.

در مجموع ایردراپ‌ها روش‌های بسیار مختلفی دارند اما باید توجه داشت که بسیاری از آن­‌ها غیر قابل اعتماد هستند و باید با تحقیق و بررسی و رعایت برخی نکات ایمنی ریسک کلاه برداری را به حداقل رساند.

بخوانید : ایردراپ چیست؟ راه های درآمد دلاری از دنیای ایردراپ ها

۶. شرکت در عرضه اولیه‌ها

بعضی از پروژه ها تصمیم می‌گیرند قبل از این که ارز رسمی خودشان را وارد مارکت کنند و در صرافی‌­های مختلف لیست شود، فرآیندی به اسم عرضه اولیه را اجرا کنند. این فرآیند انواع مختلفی مانندICO, IDO, IEO  دارد و طی آن کاربران می­توانند آن ارز را با قیمت خیلی پایین تر از زمانی که قرار است عرضه شود خریداری کنند. این روش هم تقریبا مانند روش شرکت در ایردراپ‌ها، ریسک زیادی دارد و امکان کلاه برداری­‌های زیادی در این روش وجود دارد. اگر قصد کسب درآمد از این روش را دارید باید با دقت پروژه‌ها را بررسی کنید تا بتوانید پروژه­ای مناسب برای سرمایه گذاری پیدا کنید.

۷.  استیکینگ (staking)ارزدیجیتال

استیکینگ ارزهای دیجیتال به این معناست که شما رمزارزتان را برای تایید تراکنش و پشتیبانی از شبکه به حالت سپرده گذاری در می­‌آورید و در ازای نگهداری رمزارز و تقویت شبکه، پاداش دریافت می‌­کنید. برای انجام استیکینگ دو راه وجود دارد:

• راه اول، استیک کردن از طریق کیف پول شخصی است. صرف نگهداری ارز در کیف پول سودی ندارد. باید ارز را از داخل کیف پول به یک اعتبارسنج واگذار (Delegate) کنید یا از پروتکل‌های استیکینگ استفاده کنید.
• راه دوم، استیکینگ از طریق صرافی است که به دو صورت قفل‌شده (Locked) و منعطف (Flexible) انجام می‌شود. در این حالت کنترل دارایی دست صرافی است و ریسک صرافی هم به ریسک‌ها اضافه می‌شود.

میزان سودی که از استیکینگ به دست می­‌آید، به شرایط و طول مدت زمان نگهداری وابسته است. می‌­توان گفت استیکرها نیز مانند ماینرها در ازای کاری که دهند، سود یا پاداش دریافت می کنند. این سیستم به نوعی مشابه سیستم سپرده گذاری بانکی عمل می کند.

استیکینگ می‌تواند درآمد مازاد ایجاد کند، اما سود آن معمولا به همان ارز پرداخت می‌شود و اگر قیمت ارز افت کند، ارزش کل دارایی هم کم می‌شود. دوره قفل، ریسک جریمه اعتبارسنج و ریسک پلتفرم را هم در نظر بگیرید. همه ارزهای دیجیتال قابلیت استیکینگ ندارند.

۸ .لندینگ، قرض دادن و قرض گرفتن ارزدیجیتال

شما می‌­توانید در پروتکل‌­های مختلف وام دهی کریپتویی، رمزارزهای خود را به عنوان وثیقه سپرده گذاری کنید و با توجه به قوانین آن پروتکل، 40 تا 75 درصد از ارزش وثیقه خود را وام بگیرید و به واسطه‌ی آن وام روی پروژه­‌های دیگر سرمایه گذاری کنید و با سود آن وام خود را تصفیه کنید. اگر ارزش وثیقه به زیر حد تعیین‌شده برسد، پروتکل وثیقه را به صورت خودکار می‌فروشد و بخشی یا همه آن را از دست می‌دهید.

برای مثال شما می‌­توانید اتریوم­‌های خودتان را به عنوان وثیقه قرار دهید و 60 درصد ارزش آن را وام بگیرید. با این کار طی چندین سال نه تنها ارزش اتریومی که وثیقه گذاشتید افزایش پیدا می­‌کند و در هنگام پس گرفتن با ارزش‌تر است بلکه با پولی هم که وام گرفتید می‌­توانید روی پروژه‌­های دیگر یا حتی مجددا روی خود اتریوم سرمایه گذاری کنید.

۹. ییلد فارمینگ (Yield Farming)

ییلد فارمینگ یعنی سپردن ارز دیجیتال به پروتکل‌های دیفای، مثلا برای تامین نقدینگی در صرافی‌های غیرمتمرکز یا وام‌دهی، و دریافت کارمزد و پاداش توکنی در ازای آن. این کار با قراردادهای هوشمند انجام می‌شود.

سودهای اعلام‌شده در ییلد فارمینگ معمولا متغیر هستند و بخش زیادی از آن‌ها به صورت توکن‌های پرنوسان پرداخت می‌شود. ریسک‌های اصلی این روش عبارتند از هک یا باگ قرارداد هوشمند، زیان ناپایدار (Impermanent Loss) در استخرهای نقدینگی، افت قیمت توکن پاداش و پروژه‌های کلاهبرداری که پس از جذب سرمایه ناپدید می‌شوند.

برای شروع، فقط از پروتکل‌های شناخته‌شده و ممیزی‌شده استفاده کنید، بخش کوچکی از سرمایه را وارد کنید و قبل از امضای هر تراکنش در کیف پول، درخواست آن را بخوانید.

۱۰. بازی‌ها­ی بلاکچینی

بازی­‌های بلاکچینی، به یکی از پرطرفدارترین راه­‌های درآمدزایی از رمزارزها تبدیل شده­‌اند و به شما این امکان را می­‌دهند که با بازی کردن و کسب مقام، درآمد واقعی داشته باشید. این پول، به واسطه توکن خود آن بازی پرداخت می­‌شود. شما می­‌توانید درآمد خود را  در بازی برای خرید آیتم­‌های دیگر خرج کنید و آن را به دلار تبدیل کنید.

۱۱. ساخت و فروش NFTها

اگر شما هنرمند خوبی باشید که در دنیای واقعی بتوانید آثاری را تولید کنید که دیگران را مجذوب خود کند و آن را بخرند، در دنیای NFTها هم می­‌توانید آثار خود را به فروش برسانید. فروش آثار هنری خودتان به صورت NFT می‌­تواند به عنوان یکی دیگر از راه­‌های کسب درآمد در این بازار باشد.

بخوانید : NFT چیست؟ همه چیز درمورد NFT ها، فری مینت و راه های کسب درآمد از این بازار

۱۲. روش های دیگر کسب درآمد با NFT ها (مثل استیک کردن، ییلدفارمینگ، اجاره دادن و تامین نقدینگی)

بسیاری از بازی­‌های بلاکچینی آیتم­‌هایی را به کاربران می‌دهند که به واسطه آن­‌ها بازیکنان می­‌توانند زودتر برنده شوند یا مراحل بازی را رد کنند؛ شما می‌توانید با یکبار خریدن این گونه از NFTها و اجاره دادن آن به بازیکنان دیگر، به صورت مستمر درآمد منفعلانه داشته باشید.

یا مثلا با تامین نقدینگی در صرافی غیر متمرکزی مثل یونی سوآپ، توکن LP-NFT پاداش بگیرید که در واقع سند مقدار پولی است که درآن صرافی تامین نقدینگی کردید. در نهایت نیز شما می‌توانید با فروش NFT به دست آمده، دارایی خودتان را از استخر نقدینگی خارج کنید و درآمد منعفل داشته باشید.

راه­‌های دیگری هم برای کسب درآمد به واسطه NFTها مانند ییلدفارمینگ و استیکینگ و… وجود دارند که شباهت زیادی به مواردی که پیش­تر بیان شد دارند. برای مثال شما می­‌توانید با استیک کردن NFTهای خود در برخی پروتکل‌ها، دقیقا همانند رمزارزهای دیگر، سود دوره­‌ای دریافت کنید. لازم به ذکر است بسیاری از پروتکل­‌ها از NFTهای مخصوصی پشتیبانی می‌­کنند و برای استیک کردن، باید NFT مختص آن پلتفورم را خریداری کنید.

۱۳. استفاده از بسترهای X to Earn

بعد از گسترش بازی‌های بلاکچینی و Play to Earnها، پروژه­‌های دیگری با اهداف تعامل و روش‌­های متفاوت‌­تری وارد بازار شدند برای مثال پروژه‌­هایی که هدف آن­‌ها کسب درآمد به واسطه آهنگ گوش دادن، پیاده روی و ورزش  و حتی تماشای فیلم است. در واقع برنامه‌ای تنظیم شده است که شما با ایجاد ارزش افزوده برای پروژه، کسب درآمد کنید.

برای مثال پروژه Hive Mapper این امکان را فراهم می‌کند که با رانندگی درآمد کسب کنید. این پروژه نمونه Web 3  نرم افزار محبوب Google Maps است که برای کامل کردن نقشه­‌های خود در سرتاسر جهان، نیاز به عکاسی­‌های بسیار زیادی دارد. این پروژه امکان این را فراهم کرده که افراد با خرید دوربین مخصوص و نصب آن روی خودروی شخصیشان، به نسبت میزان تصاویر و اطلاعاتی که در اختیار پروژه قرار می‌دهند، درآمد داشته باشند.

۱۴. بازاریابی و رفرال گیری

با بررسی پروژه­‌های خوب و بازاریابی برای آن‌­ها می­‌توانید درآمد نامحدودی داشته باشید. بسیاری از پروژه‌­هایی که کاربرد و خلق ارزش خوبی دارند ولی هنوز عده زیادی آن­‌ها را نمی­‌شناسند تصمیم می‌­گیرند  از کاربران خود بخواهند برای آ­ن­‌ها بازاریابی از طریق لینک و زیر مجموعه گیری انجام دهند و در ازای آن توکن خود را به این کاربران و زیرمجموعه­‌های آنان هدیه می­‌دهند. این روش درآمدزایی متاسفانه بالاترین میزان کلاه برداری و اتلاف وقت را برای کاربران دارد که برای جلوگیری از آن باید بیشتر تمرکز و وقت خود را صرف پیدا کردن پروژه مناسب و آینده دار کنید.

۱۵. برنامه نویسی حوزه بلاکچین و وب ۳

یکی از زمینه­‌هایی که در حال حاضر به علت کم بودن عرضه و افزایش روزافزون تقاضا برای آن، به یک فرصت عالی تبدیل شده است، برنامه نویسی بلاکچین و سالیدیتی است. شما می­‌توانید با برنامه ریزی و یادگرفتن اصولی و جامع آن، تبدیل به یک برنامه نویس حرفه‌­ای در این زمینشوید و سپس با توجه به علاقه خودتان در شرکت­‌های بزرگ استخدام شده یا به صورت فریلنسرکار کنید. برای این حوزه تقاضا و بازار کار بسیار زیاد است.

۱۶. مشاوره مالی و سرمایه گذاری

درصورتی که دانش و اطلاعات کافی از بازار کریپتو و توانایی مشاوره دادن به افراد مختلف در این زمینه را داشته باشید، این روش می­‌تواند منبع خوبی برای کسب درآمد شما باشد. البته دقت کنید ورود به این حوزه نیازمند تجربه و تخصص زیادی است چون به طور مستقیم یا غیر مستقیم با سرمایه‌­های مردم در ارتباط هستید.

جمع بندی

روش‌های متنوعی برای کسب درآمد از ارز دیجیتال وجود دارد، از سرمایه‌گذاری بلندمدت و ترید تا استیکینگ، دیفای، ماینینگ و مهارت‌هایی مثل برنامه‌نویسی بلاکچین. هر کدام سطح ریسک، سرمایه و زمان متفاوتی می‌خواهد.

مهم‌ترین نکته در این مسیر، شناخت ریسک هر روش است. ادعای سود ثابت یا تضمین‌شده در این بازار تقریبا همیشه نشانه کلاهبرداری است. پیش از ورود به هر روش تحقیق کنید، با مبلغ کم شروع کنید و فقط با سرمایه‌ای کار کنید که از دست دادنش به زندگی شما آسیب نمی‌زند.

یادگیری مستمر و رعایت نکات امنیتی، شرط ماندن در این بازار است.

هشدار ریسک این مطلب فقط جنبه آموزشی و اطلاع رسانی دارد و توصیه مالی یا پیشنهاد خرید و فروش نیست. بازار ارز دیجیتال پرنوسان و پرریسک است و هر تصمیم سرمایه گذاری باید با تحقیق شخصی و در حد توان مالی شما گرفته شود.