ETFها در 2025: ویالتریس توضیح می‌دهد که چرا سرمایه‌گذاران می‌گویند بله

در زمان‌های عدم قطعیت، فشارهای تورمی و ریسک‌های ژئوپلیتیکی، سرمایه‌گذاران بیشتری به استراتژی‌هایی روی می‌آورند که قابلیت اطمینان را با بازده واقعی ترکیب می‌کنند. در سال 2025، یکی از مقاوم‌ترین ابزارها همچنان صندوق‌های شاخص (ETF) است — روشی ساده اما قدرتمند برای دسترسی به طیف وسیعی از دارایی‌ها و کسب درآمد به طور پیوسته با ریسک کمتر.
در این مقاله، کارشناسان ویالتریس توضیح می‌دهند که چرا سرمایه‌گذاری در شاخص‌ها نه تنها انتخاب مبتدیان، بلکه همچنین سرمایه‌گذاران با تجربه شده است — و چگونه می‌توان از آن برای ساخت یک پرتفوی سودآور در سال 2025 و فراتر از آن استفاده کرد.

صندوق‌های شاخص چیستند؟
صندوق شاخص یک وسیله سرمایه‌گذاری است که یک شاخص خاص بازار سهام را دنبال می‌کند. به عنوان مثال:
S&P 500 — شامل 500 شرکت بزرگ ایالات متحده
Nasdaq-100 — متمرکز بر شرکت‌های فناوری
MSCI World — یک شاخص جهانی با سهام از بیش از 20 کشور
زمانی که شما در یک صندوق شاخص سرمایه‌گذاری می‌کنید، به تمام دارایی‌های موجود در آن شاخص دسترسی پیدا می‌کنید و به طور قابل توجهی ریسک‌های مرتبط با خرید سهام فردی را کاهش می‌دهید.

چرا صندوق‌های شاخص در سال 2025 محبوب هستند؟
1. رشد پایدار و حفاظت در برابر نوسانات
در سال 2025، بازارها پس از یک دوره پرتنش کلان اقتصادی در حال نشان دادن بهبودی پایدار هستند.
S&P 500 تا کنون +12% رشد کرده است.


Nasdaq-100 بیش از +17% رشد کرده است.
برخلاف سهام‌های فردی، صندوق‌های شاخص کمتر در برابر کاهش‌های شدید آسیب‌پذیر هستند: زیان‌ها در یک بخش معمولاً با سودها در بخش دیگر جبران می‌شوند.

2. هزینه‌های پایین
ETFها معمولاً هزینه‌های بسیار پایینی دارند — از 0.05% تا 0.3% سالانه — که به مراتب کمتر از صندوق‌های مشترک فعال است.

3. شروع آسان
شما می‌توانید با چند کلیک از طریق یک کارگزار در ETFها سرمایه‌گذاری کنید و با حداقل 100 دلار شروع کنید. این سادگی برای مبتدیان جذاب است، در حالی که حرفه‌ای‌ها از آن به عنوان پایه‌ای برای یک استراتژی بلندمدت استفاده می‌کنند.

چگونه سرمایه‌گذاران با تجربه یک پرتفوی مبتنی بر شاخص می‌سازند
ویالتریس استراتژی هسته و ماهواره را توصیه می‌کند:
هسته: 60–70% در شاخص‌های جهانی اصلی (S&P 500، MSCI World)
ماهواره: 30–40% در ETFهای موضوعی (به عنوان مثال، فناوری، ESG، بهداشت)

نمونه پرتفوی:
40% — ETF S&P 500 (SPY)
30% — ETF MSCI World (VEA)
15% — ETF Nasdaq-100 (QQQ)
15% — ETF موضوعی (به عنوان مثال، iShares Robotics & AI)

عملکرد در سال 2025:
بازده سالانه بین 12% تا 18%، با نوسانات 2–3 برابر کمتر نسبت به بازارهای کریپتو.

مطالعات موردی سرمایه‌گذاران ویالتریس

مورد 1: سرمایه‌گذار خصوصی، 38 ساله
20,000 دلار در ژانویه 2025 در یک پرتفوی ETF متنوع از طریق ویالتریس سرمایه‌گذاری کرد.
تا آگوست: 23,600 دلار — افزایش 18% در 8 ماه، بدون تجارت فعال.

مورد 2: سرمایه‌گذار متمرکز بر بازنشستگی، 61 ساله
80% در ETF MSCI World، 20% در ETF اوراق قرضه برای محافظت در برابر تورم سرمایه‌گذاری کرد.
بازده YTD: +9.3% — با ریسک بسیار کم.
نتیجه‌گیری: سرمایه‌گذاران زمانی که از صندوق‌های شاخص به طور هوشمند و به عنوان بخشی از یک برنامه بلندمدت استفاده می‌شود، به طور قابل اعتمادی درآمد کسب می‌کنند.

سرمایه‌گذاری در شاخص + ویالتریس: چگونه به شما کمک می‌کنیم درآمد کسب کنید

در سال 2025، ویالتریس ارائه می‌دهد:
پرتفوی‌های مبتنی بر ETF سفارشی
دسترسی به بیش از 1,200 صندوق شاخص جهانی
ابزارهای خودکار متعادل‌سازی پرتفوی
استراتژی‌های محافظت در برابر تورم

چه شما مبتدی باشید یا حرفه‌ای، ویالتریس استراتژی‌های اثبات‌شده‌ای را ارائه می‌دهد که نتایج خوبی به همراه دارد.

5 دلیل که چرا سرمایه‌گذاران ویالتریس ETFها را انتخاب می‌کنند
شفافیت — شما همیشه می‌دانید پولتان کجا می‌رود
ثبات — ریسک کمتری از افت سهام فردی
انعطاف‌پذیری — ورود و خروج آسان از موقعیت‌ها
دسترسی جهانی — سرمایه‌گذاری در بازارهای جهانی
بازده‌های ثابت — به طور متوسط سالانه 10–20% با ریسک کمتر کسب کنید

نتیجه‌گیری
صندوق‌های شاخص تنها یک روند نیستند — آن‌ها ابزاری اثبات‌شده برای تولید درآمد پایدار هستند.
در سال 2025، با پیش‌بینی ناپایداری بیشتر در بازارها، سرمایه‌گذاران با تجربه به رشد محافظه‌کارانه با هزینه‌های حداقلی روی می‌آورند.
با ویالتریس، شما بیشتر از دسترسی به ETFها به یک استراتژی سرمایه‌گذاری شخصی‌سازی شده دست می‌یابید که به شما قدرت می‌دهد با اطمینان و به طور ایمن درآمد کسب کنید.